“请律师解释取款目的”新进展：东营市金融监

近日，“周晓云律师称前往建设银行山东东营支行提取现金时被要求说明资金用途”不断引发热议。 11月13日，山东东营一名建设银行工作人员告诉华商报大丰报记者，储户提取1万元以上、5万元以下现金时，无需询问资金用途。针对为何“剔除1万元至5万元还要询问资金用途”等问题，东营市地方金融监督管理局表示，已关注此事，并积极推动处置。具体情况需来函咨询。回顾之前的情况——律师从银行提取现金时，被问及提取目的，他就报警处理？银行道歉被拒绝，“错误在于银行的管理层。”据悉，11月3日，周小云律师在山东东营出差期间，到中国建设银行东营东城支行提取个人物品现金4万元。然而，在柜台提取现金的过程中，工作人员询问了资金的用途。他先是说是“个人消费”，后来被问及时，他向记者讲述了自己的个人情况，但对方仍要求提供其他交易记录等信息，并表示会联系反诈骗中心报警。涉案律师周小云接受采访时表示，双方发生争执后，银行柜员表示将联系反诈骗中心报警。但周小云表示，他在现场等了半个小时，始终没有到。然后银行经理来了并改变了他的想法d并说他可以提取现金。他拒绝提取现金并离开。周小云认为，中国建设银行东营东城支行严重侵犯了他的隐私权，将他视为犯罪嫌疑人，要求他自证清白。 11月8日，周小云再次声称，建设银行东营分行侯某负责人向他道歉。没错，因为对方道歉的理由是“给你带来的体验不好”，他决定拒绝接受道歉。 “建设银行东营分行说这次经历不好，是因为认为我作为存款人太敏感，或者是记者有误解，态度不好，所以把责任推给了我或者记者。但实际上，是建行管理层出了问题。”增加体重违法吗？ ——据信“超重”行为违反了中央规定拉尔银行，增加了储户的负担。 “监管部门必须划定红线，防止银行违法过度行为。”周晓云解释称，建设银行东营分行的过度行为违反了中国人民银行、国家金融监管机构、中国证监会2022年联合发布的《金融机构勤勉尽责、保存客户身份信息和交易记录的客户管理办法》，其中明确规定个人办理现金存取款须了解资金情况。 “来源或者目的”的标准是单笔交易金额在5万元以上。 “无论是建设银行东营分行，还是其他机构，都没有权力将这一标准降低至1万元。更何况，管理办法征求意见稿已于今年8月发布，这5万元也被取消了。”“层层过多的防控，不仅损害了储户的利益，还增加了告诉银行的人的负担，造成很多矛盾和误会。”周小云表示，希望通过自己的声音，让更多的人了解这一情况，从而改善目前的状况。目前，他已向中国人民银行和国家金融监管部门投诉举报建行东营分行管理层违规加值的情况。 “我希望通过个案推动制度建设。”“我认为金融监管部门需要明确，在发生违法、过度行为后，应该受到什么样的制裁。”周小云说道。最新动态——建设银行东营第一支行表示，不再查询SA“资金用途”。东营市监察部部分：促进处置。 11月13日，山东东营一名建设银行工作人员告诉华商报大丰报记者，储户提取1万元以上、5万元以下现金时，无需询问资金用途。对方未回应“提取5万元以下、1万元以上需询问资金用途”的理由；如果该事项违反央行规定；如果涉嫌违规超重，相关责任人如何处理。对此，记者11月10日向建设银行客服和东营市地方金融监督管理局询问相关事宜，双方均表示将协调专门回应。 11月12日至13日，记者多次联系建设银行东营分行但未收到官方回应。 11月13日，东营市地方金融行政大楼倒塌事件，东营市地方金融行政管理局工作人员表示，他们关注此事并高度重视，相关部门和机构正在积极推动处置。对于是否违法增加，对方表示需要发信咨询，不宜直接透露。相关新闻：律师提款时询问“资金用途”。在他拒绝告知后，银行报了警。 11月5日，周小云律师称，他前往建设银行山东东营支行提取现金，却被要求说明资金用途，甚至提到了他之前的银行交易记录。在他拒绝告诉她后，银行表示已报了警。 “我了解反欺诈，但实际上“反诈骗的层层落实，不仅侵犯了公民隐私，还要求用户自证清白。”周小云不置可否。网上有报道称，他出差在银行取款被阻止，称是反诈骗中心规定。“如果超过一万，柜员必须说明目标。”周小云说，他在山东东营出差时，想提现。 11月3日，他前往建设银行山东东营支行提取现金，“听说从银行提取5万元以上现金，要说明资金用途；每个银行的转账限额等都不同。”周小云说，本以为几分钟就可以办完，但银行柜员却说取现是10元1元。千元，需要说明用途。 “我问这个规定在哪里？柜员回答：东营反诈骗中心。”周小云说，起初他与银行柜员争执，称自己没有义务说明目的，但柜员坚持要求他必须说明目的，否则无法提取现金。他要求对方注明是“个人消费”，但记者进一步询问具体购买是什么，“我要买什么，对银行有什么影响？”放弃离开的柜员还询问了交易的其他信息，被告知警方已出动。 “半小时后，有领导上前，主动提出提取现金。”对方表示系统中没有相关选项，需要反诈骗中心向我核实。 ”周小云无奈地问道，你撤了就一定要用自己的私事来证明自己的清白吗？嗯？让他难以接受的是，柜员询问他银行卡上的其他交易信息。他说，“解说员问，上个月的某天，一个叫某某的人给你转了一笔钱，这是什么钱？我说你是公安局的？你对我立案了吗？我有什么义务向你汇报？”记者说，现在只能请反诈骗中心派警察来给我证明。”他说，他在银行等了半天，反诈骗中心却来了，表示，“我对所谓的规定并不感到惊讶，但有时它们可以灵活变通。 “周小云最终没有取钱。图为涉案银行介入调查。”银行对存款人存在违约嫌疑，违反了刑法基本判例。 》》基层反诈骗步步加紧，让人们更加忙碌，” 周晓云对华商报记者表示，事发当天，他计划提取4万元现金，但其银行卡转账限额为2万元。“周晓云表示，建设银行东营东城支行严重侵犯了他的隐私权。”银行首先借口每位储户都是犯罪嫌疑人，然后要求每位储户自证清白。事实上，根据基本情况，建设银行东营东城支行严重侵犯了他的隐私权。按照刑法的法律原则，即使犯罪嫌疑人也没有义务证明自己无罪，但公诉机关必须提供证据证明自己犯罪。”我在网上发了一篇文章，展示我的经历。建设银行东营分行找人向我道歉，但我没有接受，因为道歉解决不了问题。”他认为，有关部门在源头上打击电子诈骗不遗余力，部分反诈骗手段采取了限制老百姓合法开卡、转账、取款、随意冻结账户、关闭电脑等，给老百姓带来不便甚至损失。“基层反诈骗力度加大，老百姓更加不方便。” ”周小云律师表示，他认为，“当地人安踏的反欺诈意识提高了，这让人们更加忙碌。 “（网上的图片）与银行有关：反诈骗中心要求需核实取款目的。反诈骗中心：是银行自身的问题。在反诈骗中心的要求中，当公民取款超过2万元时，银行必须核实取款目的，“防止电信诈骗，保护公民资金安全。”东营市另一家建设银行的工作人员表示，“一般来说，你可以取款5万元以内，并且可以5万元以上提前预约。“如果是小额取款，ATM机可以取款2万元以下。”“柜台购物1万元以上需要登记，主要是为了防止市民洁身自好，可以正常取款。”当天，大丰日报记者联系了东营市反诈骗中心。该工作人员表示，如果问提款时资金用途与他们无关。“这是银行自身的问题。”银行会根据提款账户资金流向、提款人行为等综合考虑，从保护用户资金和财产安全的角度，对个人进行尽职调查。 “如果用户拒绝配合，而银行又无法证明用户的资金来源是否以及哪些资金涉及诈骗或资金损失，银行无法阻止用户的资金损失。”免去处理相关业务。新《信息披露管理办法》实施后，5万元以上存取款不得说明来源和用途。金融监管局、中国证监会联合发布《客户身份信息和金融交易记录全球存储及保管管理办法（征求意见稿）》（以下简称“新管理办法”），并向社会公开征求意见。 《建议》称，个人单笔现金存取款5万元以上需“了解并登记资金来源或者用途”。保留身份证明材料； 特别声明：以上内容（包括日报或视频）由自媒体平台“网易号”用户上传发布。本平台仅提供信息存储服务。 注：以上内容（包括图片和视频，如有）由网易HAO用户上传发布，网易HAO为社交媒体平台，仅提供信息存储服务。